Kundenbeispiele

Vorteile von 10 typischen Kundinnen und Kunden

Gebühren pro Jahr vor und nach der Information von FAIRINVEST: reale Beispiele mit gleichwertigen Anlagen – bei deutlich tieferen Kosten. Und Sie? Bezahlen Sie mehr als notwendig?

Analyse von Anlagekosten mit Taschenrechner und Notizbuch
10 Beispiele Privatpersonen und Stiftungen
CHF 100'000 – 25 Mio. Anlagevolumen
CHF 870 – 61'000 Ersparnis Gebühren pro Jahr
Gleichwertige Anlagen Ohne Strategiewechsel, nur tiefere Kosten
Kundenbeispiel 1

Lehrer, 58 Jahre, Kanton Bern

Privatperson · zuvor bei einer Schweizer Grossbank

Ersparnis Gebühren pro Jahr CHF 5'488 bei CHF 587'000 Anlagevolumen
Detaillierte Aufstellung
Anlagevolumen587'000
Anlage- und Verwaltungsgebühren einer Schweizer Grossbank, pro Jahr7'300
Gleichwertige Anlagen, gemäss Info FAIRINVEST, Gebühren pro Jahr1'812
Ersparnis Gebühren pro Jahr5'488
Kosten Wechsel–
Ersparnis Gebühren nach 10 Jahren54'880
Honorar FAIRINVEST.info (einmalig)5'763
= in % des Anlagevolumens (einmalig)1.0 %
Vorteil über 10 Jahre49'117
Mehrertrag pro Franken Honorar8.52
Bisher ethisch ausgerichtete Anlagenkeine
Nach Info FAIRINVEST ethisch ausgerichtetvollständig
Kundenbeispiel 2

Manager Spital, 62 Jahre, Kanton Aargau

Privatperson · zuvor bei Swiss Life

Ersparnis Gebühren pro Jahr CHF 3'250 bei CHF 200'000 Anlagevolumen
Detaillierte Aufstellung
Anlagevolumen200'000
Anlage- und Verwaltungsgebühren Swiss Life, pro Jahr*4'450
plus einmalige Einstiegsprämie von 3'000
Gleichwertige Anlagen, gemäss Info FAIRINVEST, Gebühren pro Jahr1'200
Ersparnis Gebühren pro Jahr3'250
Kosten Wechsel–
Ersparnis Gebühren nach 10 Jahren32'500
Honorar FAIRINVEST.info (einmalig)3'250
= in % des Anlagevolumens (einmalig)1.6 %
Vorteil über 10 Jahre29'250
Mehrertrag pro Franken Honorar9.00
Bisher ethisch ausgerichtete Anlagenwenig
Nach Info FAIRINVEST ethisch ausgerichtetwenig

Medienbericht: Publiziert durch die Konsumentenzeitschrift saldo (18/2023): „Hohe Gebühren bei der Swiss Life“

Kundenbeispiel 3

3a-Vorsorge, pro CHF 100'000 Anlage

H.R. Feuz, 57 Jahre, Kt. AG/ZH · zuvor bei einer Basler Bank

Ersparnis Gebühren pro Jahr CHF 870 bei CHF 100'000 Anlagevolumen
Detaillierte Aufstellung
Anlagevolumen100'000
Anlage- und Verwaltungsgebühren einer Basler Bank, pro Jahr1'250
Gleichwertige Anlagen, gemäss Info FAIRINVEST, Gebühren pro Jahr380
Ersparnis Gebühren pro Jahr870
Kosten Wechsel–
Ersparnis Gebühren nach 10 Jahren8'700
Honorar FAIRINVEST.info (einmalig)870
= in % des Anlagevolumens (einmalig)0.9 %
Vorteil über 10 Jahre7'830
Mehrertrag pro Franken Honorar9.00
Bisher ethisch ausgerichtete Anlagenkeine
Nach Info FAIRINVEST ethisch ausgerichtetvollständig

„Othmar Ulrich, FAIRINVEST.info, hat mich mit seinem hoch effizienten Finanz-Coaching beeindruckt. Die massgeschneiderten Strategien für kostensparende Investitionen haben mir geholfen, mein Portfolio zu optimieren und meine finanziellen Ziele besser zu erreichen. Seine Expertise und sein Engagement für den Erfolg seiner Klienten machen ihn zu einem unverzichtbaren Partner für alle, die ihre finanzielle Zukunft sichern wollen. Ich kann seine Dienste wärmstens empfehlen.“

H.R. Feuz, Rail & Mobility Executive | Board Member
Kundenbeispiel 4

Alleinerbin, 58 Jahre, Kanton Bern

Privatperson · zuvor bei einer führenden Schweizer Privatbank

Ersparnis Gebühren pro Jahr CHF 18'871 bei CHF 1'000'000 Anlagevolumen
Detaillierte Aufstellung
Anlagevolumen1'000'000
Anlage- und Verwaltungsgebühren einer führenden Schweizer Privatbank, pro Jahr21'966
Gleichwertige Anlagen, gemäss Info FAIRINVEST, Gebühren pro Jahr3'095
Ersparnis Gebühren pro Jahr18'871
Kosten Wechsel3'293
Ersparnis Gebühren nach 10 Jahren185'415
Honorar FAIRINVEST.info (einmalig)18'541
= in % des Anlagevolumens (einmalig)1.9 %
Vorteil über 10 Jahre166'873
Mehrertrag pro Franken Honorar9.00
Bisher ethisch ausgerichtete Anlagenkeine
Nach Info FAIRINVEST ethisch ausgerichtetvollständig

„Sehr geehrter Herr Ulrich, ich möchte mich ganz herzlich bei Ihnen bedanken für Ihre hervorragende Unterstützung in den letzten zwei Jahren. Ich durfte von Ihnen sehr viel lernen und es war auch immer angenehm und mit Freude verbunden. Ich bin auch ein grosses Stück erleichtert, jetzt eine gut angelegte finanzielle Situation zu haben.“

S.R.
Kundenbeispiel 5

Gärtner, 58 Jahre, Kanton Zürich

Privatperson · zuvor bei einer grünen Bank

Ersparnis Gebühren pro Jahr CHF 2'459 bei CHF 270'000 Anlagevolumen
Detaillierte Aufstellung
Anlagevolumen270'000
Anlage- und Verwaltungsgebühren einer grünen Bank, pro Jahr2'727
Gleichwertige Anlagen, gemäss Info FAIRINVEST, Gebühren pro Jahr268
Ersparnis Gebühren pro Jahr2'459
Kosten Wechsel100
Ersparnis Gebühren nach 10 Jahren24'490
Honorar FAIRINVEST.info (einmalig)1'400
= in % des Anlagevolumens (einmalig)0.52 %
Vorteil über 10 Jahre23'090
Mehrertrag pro Franken Honorar16.49
Bisher ethisch ausgerichtete Anlagenmehrheitlich
Nach Info FAIRINVEST ethisch ausgerichtetmehrheitlich

„Grüezi Herr Ulrich, ich habe eben die Zahlung für die Beratung in Auftrag gegeben und möchte die Gelegenheit nutzen, Ihnen noch einmal herzlich zu danken für Ihre klare Einführung in eine komplexe Thematik, Ihre Geduld, die Übersichtlichkeit der Tabelle und Ihre guten Vorschläge. Ich freue mich, weil ich das Gefühl habe, dass das Erbe fair angelegt ist und in einer bescheidenen Weise nicht soviel Schaden anrichtet wie es könnte.“

S.K.
Kundenbeispiel 6

Lehrer, 60 Jahre

Privatperson · zuvor bei einer Kantonalbank

Ersparnis Gebühren pro Jahr CHF 1'565 bei CHF 530'000 Anlagevolumen
Detaillierte Aufstellung
Anlagevolumen530'000
Anlage- und Verwaltungsgebühren einer Kantonalbank, pro Jahr2'420
Gleichwertige Anlagen, gemäss Info FAIRINVEST, Gebühren pro Jahr855
Ersparnis Gebühren pro Jahr1'565
Kosten Wechsel320
Ersparnis Gebühren nach 10 Jahren15'330
Honorar FAIRINVEST.info (einmalig)960
= in % des Anlagevolumens (einmalig)0.2 %
Vorteil über 10 Jahre14'370
Mehrertrag pro Franken Honorar14.97
Bisher ethisch ausgerichtete Anlagenminimal
Nach Info FAIRINVEST ethisch ausgerichtetvollständig
Kundenbeispiel 7

Gemeinnützige Stiftung, unter Stiftungsaufsicht BE

Stiftung · zuvor bei „einfacher“ Bank

Ersparnis Gebühren pro Jahr CHF 7'437 bei CHF 2'500'000 Anlagevolumen
Detaillierte Aufstellung
Anlagevolumen2'500'000
Anlage- und Verwaltungsgebühren „einfacher“ Bank, pro Jahr22'849
Gleichwertige Anlagen, gemäss Info FAIRINVEST, Gebühren pro Jahr15'412
Ersparnis Gebühren pro Jahr7'437
Kosten Wechsel820
Ersparnis Gebühren nach 10 Jahren73'550
Honorar FAIRINVEST.info (einmalig)3'861
= in % des Anlagevolumens (einmalig)0.2 %
Vorteil über 10 Jahre69'689
Mehrertrag pro Franken Honorar18.05
Bisher ethisch ausgerichtete Anlagenminimal
Nach Info FAIRINVEST ethisch ausgerichtetvollständig
Kundenbeispiel 8

Gemeinnützige Stiftung, unter Eidg. Stiftungsaufsicht

Stiftung · zuvor bei weiterer Schweizer Privatbank

Ersparnis Gebühren pro Jahr CHF 61'000 bei CHF 25'000'000 Anlagevolumen
Detaillierte Aufstellung
Anlagevolumen25'000'000
Anlage- und Verwaltungsgebühren weiterer Schweizer Privatbank, pro Jahr142'500
Gleichwertige Anlagen, gemäss Info FAIRINVEST, Gebühren pro Jahr81'500
Ersparnis Gebühren pro Jahr61'000
Kosten Wechsel37'000
Ersparnis Gebühren nach 10 Jahren573'000
Honorar FAIRINVEST.info (einmalig)3'200
= in % des Anlagevolumens (einmalig)0.01 %
Vorteil über 10 Jahre569'800
Bisher ethisch ausgerichtete Anlagenmehrheitlich
Nach Info FAIRINVEST ethisch ausgerichtetmehrheitlich

„Sehr geehrter Herr Ulrich, ich möchte Ihnen für Ihr kontinuierliches Engagement im Dienste unserer Stiftung danken. Die gute Verwaltung unserer Finanzanlagen ist sehr wichtig, um das Vertrauen der Öffentlichkeit und den guten Ruf der Stiftung zu gewährleisten. Deshalb bin ich Ihnen für die von Ihnen geleistete Arbeit sehr dankbar.“

Präsident SR
Kundenbeispiel 9

Lic. phil. I, 56 Jahre, Kanton Zürich

Privatperson · zuvor bei „adliger“ Bank

Ersparnis Gebühren pro Jahr CHF 1'939 bei CHF 470'000 Anlagevermögen
Detaillierte Aufstellung
Anlagevermögen470'000
Anlage- und Verwaltungsgebühren „adliger“ Bank, pro Jahr3'020
Gleichwertige Anlagen, gemäss Info FAIRINVEST, Gebühren pro Jahr1'081
Ersparnis Gebühren pro Jahr1'939
Kosten Wechsel–
Ersparnis Gebühren nach 10 Jahren19'390
Honorar FAIRINVEST.info (einmalig)1'939
= in % des Anlagevolumens (einmalig)0.4 %
Vorteil über 10 Jahre17'451
Mehrertrag pro Franken Honorar9.00
Bisher ethisch ausgerichtete Anlagenkeine
Nach Info FAIRINVEST ethisch ausgerichtetkeine
Kundenbeispiel 10

Angestellter kant. Verwaltung, 57 Jahre, Kanton Neuenburg

Privatperson · zuvor bei Genossenschaftsbank

Ersparnis Gebühren pro Jahr CHF 1'151 bei CHF 600'000 Finanzvermögen
Detaillierte Aufstellung
Finanzvermögen600'000
Anlage- und Verwaltungsgebühren Genossenschaftsbank, pro Jahr1'428
Gleichwertige Anlagen, gemäss Info FAIRINVEST, Gebühren pro Jahr277
Ersparnis Gebühren pro Jahr1'151
Kosten Wechsel40
Ersparnis Gebühren nach 10 Jahren11'470
Optimierung Steuern 3a-Konti1'570
Honorar FAIRINVEST.info (einmalig)1'350
= in % des Anlagevolumens (einmalig)0.2 %
Vorteil über 10 Jahre11'690
Mehrertrag pro Franken Honorar8.66
Bisher ethisch ausgerichtete Anlagenhälftig
Nach Info FAIRINVEST ethisch ausgerichtetvollständig

Weitere Beispiele im Blog · Kundenrezensionen auf Google

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